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又一家信托公司被罰了，這次是華澳信托。該公司因報送報表時出現(xiàn)差錯或遲報，被上海銀監(jiān)局行政處罰。
據(jù)證券時報·信托百佬匯記者不完全統(tǒng)計，華澳信托是今年第4家受罰的信托公司，此前3家分別為平安信托、華宸信托和東莞信托。業(yè)內(nèi)人士表示，信托公司接連受罰，表明監(jiān)管層對信托監(jiān)管從嚴的態(tài)勢，信托公司需要更加重視合規(guī)經(jīng)營和業(yè)務規(guī)范。
信托公司接連受罰
日前，因存在違法違規(guī)行為，上海銀監(jiān)局對華澳信托作出罰款15萬元的行政處罰決定。
具體而言，2015年第一季度，華澳信托在報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表時出現(xiàn)漏報、錯報，上海銀監(jiān)局發(fā)文責令改正。此后，華澳信托在報送統(tǒng)計報表時出現(xiàn)遲報，再次違反報表報送規(guī)定，影響了上海轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的及時性，因此進行處罰。
就在前不久，東莞信托才剛被監(jiān)管部門通報處罰。5月27日，東莞銀監(jiān)分局處罰信息公開表中透露，該局對東莞信托處以20萬元罰款的決定，原因是“信托業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。
隨后，東莞信托就此事回應稱，2015年初，銀監(jiān)會在全國開展現(xiàn)場檢查，東莞銀監(jiān)分局對轄區(qū)銀行、信托等進行抽查，發(fā)現(xiàn)東莞信托某個信托項目管理與監(jiān)管要求存在差距，因此作出了20萬元行政處罰決定，目前該項目已經(jīng)正常兌付完畢。
相對于銀監(jiān)會對平安信托的處罰，華澳信托與東莞信托處罰較輕。今年1月，平安信托因業(yè)務操作違規(guī)累計被罰2630萬元，原因是“資金池業(yè)務投向不合規(guī)”和“將信托財產(chǎn)的部分收益確認為子公司收入、賬戶管理存在嚴重缺陷”。
今年3月，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局對華宸信托也處以了50萬元罰款，案由為“內(nèi)控管理混亂違規(guī)經(jīng)營”。
格上理財研究員樊迪表示，從今年這幾個案例看，華澳信托受處罰是比較輕的，處罰原因與信托業(yè)務沒有直接關(guān)系，罰款金額較小，因此對其影響不大。
監(jiān)管趨嚴
去年以來，信托公司被處罰的案例逐漸增多，監(jiān)管部門對信托業(yè)風險監(jiān)管也日趨嚴格，尤其重視信托公司合規(guī)經(jīng)營和業(yè)務規(guī)范運作。
證券時報·信托百佬匯記者注意到，在對華澳信托作出行政處罰的同時，上海銀監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行、外資銀行、融資租賃公司等5家金融機構(gòu)也進行了處罰。
業(yè)內(nèi)觀察人士表示，銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管一直較為嚴格，每年有很多銀行因各種大大小小的問題受處罰，但是信托公司直接受罰的案例較少。
近兩年，銀監(jiān)會也不斷出臺對信托行業(yè)的指導文件，如99號文、58號文，都涉及對信托風險的防范控制的提示和指導，也反映出信托行業(yè)風險項目逐漸增多的隱憂，監(jiān)管層對信托公司從嚴監(jiān)管，督促化解行業(yè)風險。
